¿Cuándo queda obligado tu negocio?
La emisión y comercialización de tarjetas de servicios o de crédito por parte de quien no es entidad financiera es actividad vulnerable. Permiten disponer de recursos y transferir valor sin intermediación bancaria en cada operación.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Leer el análisis completo: Tarjetas y PLD en México: devoluciones, servicios, prepago y obligaciones de cumplimientoTe aplica si…
- Emites o comercializas tarjetas de servicios o de crédito
- No eres una entidad financiera supervisada
- La operación alcanza los supuestos que fija la normativa
Qué resuelve BlackPLD para tarjetas de servicios y crédito
Alta de titulares
Expediente con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Registro de operaciones
Emisión y disposiciones de cada tarjeta, con el acumulado.
Beneficiario controlador
Identificación cuando el titular es una persona moral.
XML del aviso
Avisos en el formato XML que exige la UIF, validados antes de enviarse.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo por titular, con su sustento.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Una tarjeta departamental entra en este supuesto?
Puede entrar cuando la emite una empresa que no es entidad financiera y permite disponer de crédito. Hay que revisar el caso concreto.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Mutuo, préstamo o crédito
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Activos virtuales
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Tarjetas de prepago y cupones
- Comercio exterior
- Cheques de viajero
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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Si eres despacho, consultor o asesor, conoce nuestro esquema de colaboración y los beneficios por referir empresas a BlackPLD.
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