¿Cuándo queda obligado tu negocio?
La comercialización habitual o profesional de cheques de viajero es actividad vulnerable, salvo cuando la realizan instituciones del sistema financiero. Son instrumentos que almacenan valor y pueden cobrarse en otra jurisdicción.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Te aplica si…
- Comercializas cheques de viajero de forma habitual o profesional
- No eres una institución del sistema financiero
- La operación alcanza los supuestos que fija la normativa
Qué resuelve BlackPLD para cheques de viajero
Alta de clientes
Expediente con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Registro de operaciones
Cada emisión o venta de cheques, con el acumulado por cliente.
Alertas de umbral
Aviso cuando un cliente se acerca al acumulado de seis meses.
XML del aviso
Avisos en el formato XML que exige la UIF, validados antes de enviarse.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo por cliente, con su sustento.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Por qué se considera de riesgo este instrumento?
Porque almacena valor de forma portátil y puede cobrarse en un país distinto al de su emisión, lo que dificulta seguir el rastro de los recursos.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Mutuo, préstamo o crédito
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Activos virtuales
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Tarjetas de servicios y crédito
- Tarjetas de prepago y cupones
- Comercio exterior
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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Si eres despacho, consultor o asesor, conoce nuestro esquema de colaboración y los beneficios por referir empresas a BlackPLD.
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