¿Cuándo queda obligado tu negocio?
Las tarjetas de prepago y los cupones almacenan valor por adelantado y pueden transferirse entre titulares. Esa portabilidad los vuelve útiles para fragmentar operaciones y dificultar el rastreo del origen de los recursos.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Leer el análisis completo: Tarjetas y PLD en México: devoluciones, servicios, prepago y obligaciones de cumplimientoTe aplica si…
- Emites o comercializas tarjetas de prepago o cupones
- El saldo puede transferirse o canjearse por bienes y servicios
- La operación alcanza los supuestos que fija la normativa
Qué resuelve BlackPLD para tarjetas de prepago y cupones
Alta de titulares
Expediente con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Registro de operaciones
Emisión, recarga y canje, con el acumulado por titular.
Alertas de umbral
Aviso ante compras fraccionadas que se acercan al umbral.
XML del aviso
Avisos en el formato XML que exige la UIF, validados antes de enviarse.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo por titular, con su sustento.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Importa si la tarjeta es nominativa?
Sí. Una tarjeta al portador dificulta identificar a quien dispone del saldo, lo que eleva el riesgo y suele exigir controles más estrictos.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Mutuo, préstamo o crédito
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Activos virtuales
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Tarjetas de servicios y crédito
- Comercio exterior
- Cheques de viajero
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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Si eres despacho, consultor o asesor, conoce nuestro esquema de colaboración y los beneficios por referir empresas a BlackPLD.
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