¿Cuándo queda obligado tu negocio?
El ofrecimiento habitual de operaciones de mutuo, préstamo o crédito por parte de quien no es entidad financiera es actividad vulnerable. Aplica a prestamistas, financieras no reguladas y empresas que otorgan crédito a sus clientes.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Leer el análisis completo: Servicios de mutuo, préstamos o créditos: conceptos básicos y obligaciones PLD en MéxicoTe aplica si…
- Otorgas préstamos o créditos de forma habitual o profesional
- No eres una entidad financiera supervisada
- El monto del crédito supera el umbral establecido
Qué resuelve BlackPLD para mutuo, préstamo o crédito
Expediente del acreditado
Con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Crédito y disposiciones
Registro del crédito y de cada disposición, con el acumulado.
Beneficiario controlador
Identificación cuando el acreditado es una persona moral.
XML del aviso
Generación y validación contra el XSD de la UIF.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo y alertas por acreditado.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Una empresa que da crédito a sus clientes queda obligada?
Depende de si ofrece el crédito de forma habitual como parte de su actividad. El financiamiento ocasional a un cliente no suele configurar el supuesto.
¿Los préstamos entre empresas del mismo grupo cuentan?
Es un caso a revisar con asesoría, porque depende de si existe habitualidad y de cómo esté estructurada la operación.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Activos virtuales
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Tarjetas de servicios y crédito
- Tarjetas de prepago y cupones
- Comercio exterior
- Cheques de viajero
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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Si eres despacho, consultor o asesor, conoce nuestro esquema de colaboración y los beneficios por referir empresas a BlackPLD.
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