¿Cuándo queda obligado tu negocio?
Un activo virtual es una representación de valor que puede transferirse, almacenarse o intercambiarse digitalmente mediante tecnología de registros distribuidos u otros mecanismos similares. Las criptomonedas son el ejemplo más conocido, pero el concepto abarca otros instrumentos.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Leer el análisis completo: Activos virtuales y PLD en México: obligaciones, riesgos y cumplimiento para empresasTe aplica si…
- Intercambias, transfieres o custodias activos virtuales para terceros
- Ofreces el servicio de forma habitual o profesional
- La operación alcanza los supuestos que fija la normativa
Qué resuelve BlackPLD para activos virtuales
Alta de clientes
Expediente con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Registro de operaciones
Cada intercambio o transferencia queda registrado con su monto.
Alertas de umbral
Aviso cuando un cliente se acerca al acumulado de seis meses.
XML del aviso
Avisos en el formato XML que exige la UIF, validados antes de enviarse.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo por cliente, con el sustento de cómo se calculó.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Toda operación con criptomonedas queda sujeta?
No. Las obligaciones se activan cuando se cumplen los supuestos que fija la normativa, principalmente el ofrecimiento habitual del servicio a terceros.
¿Qué hace distinto el riesgo de este sector?
La velocidad de las transferencias y el alcance transfronterizo dificultan rastrear el origen de los recursos, lo que exige controles más estrictos de identificación.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Mutuo, préstamo o crédito
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Tarjetas de servicios y crédito
- Tarjetas de prepago y cupones
- Comercio exterior
- Cheques de viajero
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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