¿Cuándo queda obligado tu negocio?
Las tarjetas de devoluciones y recompensas permiten almacenar valor y canjearlo por bienes o servicios sin pasar por el sistema bancario en cada operación. Esa flexibilidad es útil para el comercio, pero también puede explotarse para mover recursos de origen ilícito.
El aviso se presenta ante la UIF a más tardar el día 17 del mes siguiente a la operación.
Leer el análisis completo: Tarjetas y PLD en México: devoluciones, servicios, prepago y obligaciones de cumplimientoTe aplica si…
- Emites o comercializas tarjetas de devoluciones o recompensas
- Las tarjetas permiten acumular saldo o canjearlo por bienes y servicios
- La operación alcanza los supuestos que fija la normativa
Qué resuelve BlackPLD para tarjetas de devoluciones y recompensas
Alta de titulares
Expediente con lectura de la Constancia de Situación Fiscal.
Registro de operaciones
Emisión y recarga de cada tarjeta, con el acumulado por titular.
Alertas de umbral
Aviso ante recargas fraccionadas que se acercan al umbral.
XML del aviso
Avisos en el formato XML que exige la UIF, validados antes de enviarse.
Matriz de riesgo
Grado de riesgo por titular, con su sustento.
¿Lo vemos con tus operaciones?
Agendar demoPreguntas frecuentes
¿Un programa de puntos de una tienda queda sujeto?
Depende de si el saldo es transferible y de si se cumplen los supuestos de la ley. Un programa cerrado y no transferible suele quedar fuera.
Otras actividades vulnerables
- Venta de vehículos
- Arrendamiento de inmuebles
- Compraventa de inmuebles
- Desarrollo inmobiliario
- Donativos
- Metales y joyas
- Mutuo, préstamo o crédito
- Traslado y custodia de valores
- Fedatarios públicos
- Activos virtuales
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de servicios y crédito
- Tarjetas de prepago y cupones
- Comercio exterior
- Cheques de viajero
- Blindaje
- Servicios profesionales
- Obras de arte
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Si eres despacho, consultor o asesor, conoce nuestro esquema de colaboración y los beneficios por referir empresas a BlackPLD.
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